撑过十年的苦难岁月，回到北京时，已六十余岁，超过了工作年龄。以微薄的退休工资，过着极其清苦的生活。他不以此而颓丧其志，藉此摒除俗务，闭门读经。广集经论，苦心参究，为注解《无量寿经》作准备，如此数年，一九八一年开始，专心注解莲公五种会集本的《无量寿经》。其问经过，见于《无量寿经解》的「后记」一文中：

注经甫毕，再申数言，念祖障深福薄，浮生数十年，于烦恼堆里，颠沛流离，幸蒙慈光照沐，得休歇处。故感恩图报，拚死注经。于己未之岁（一九七九年），摒除俗务，广集中外经论，苦心参研，构思酝酿，经历二载。乃于辛酉（一九八一年）掩门谢客，一心注解。该年竣初稿，次年竣二稿。连岁带病工作，体不能任。血压过高（一二○至二二○），心脏间歇，出现死脉。于是于癸亥（一九八三年）辍笔，闭门潜修。每日念佛修法，并持咒数万。甲子（公元一九八四年）春，医仍警告，应注意休息。但鉴于无常迅速，时不我待。

故宁可书成而失命，不愿辍着以自保。于是奋笔修成三稿。时经六载，方告粗成。智浅力拙，必多错误。故先油印，广求教正。以便修改，期能略显经旨，用报佛恩。

注解竣稿，由江西庐山东林寺果一法师倡导印行，初印五千部，在国内流通。

《无量寿经解》发行后，台湾净宗学会会长净空法师，于一九八八年倡导在海外印行，此中因缘及经过，见之于净空法师的〈黄念祖居士大经解序〉一文：

丙寅（一九八六年）之秋，余于美国东西两岸弘法，历十大城市，侨胞中颇有能信弥陀净土、且发愿依教奉行者，喜悦无量，知其善根福德不可称量也。道经洛杉机，遇故人翟氏兄妹云：家严八秩庆，印经以为寿，如何﹖余曰是纯孝也，其善于亲友称觞远矣，盖能以此寿乎众，是得无量寿也。且告之曰：雪师今年西归（按：净空法师之业师雪庐老人李炳南居士，于是年四月以九十七岁高龄往生），余为报师法乳之恩，拟讲夏莲居大士会集之《无量寿经》．．．翟氏兄妹发心姿印二千部，余任八千部，并许悉力宣扬，结万人生西之胜缘也。

此次所印的，仍是莲公老居士的《无量寿经》会集本。一九八七年春，此经印成，普赠海内外善信。至于念祖的《无量寿经解》在海外印行，是另一种因缘所促成。原来在一九八八年间，念祖受美国佛门善信之请，去了一趟华盛顿，且与净空法师见面，他以大陆出版的《无量寿经解》相赠，净师序文中称： (发布者: 欢迎投稿，网站:无量光佛教网，讨论请进入:佛教论坛)